Planificación fiscal en Andorra

¿Qué necesitas saber de la planificación fiscal en Andorra?

Andorra es un pequeño país repleto de oportunidades, para todos aquellos empresarios o emprendedores que deseen venir hacer vida aquí; ya que el principado cuenta con diversidad en todos los sentidos que permitirá que cualquier extranjero pueda adaptarse a la vida del principado. Sin embargo para muchos empresarios el cambiar una organización de domicilio fiscal o abrir una sucursal en otro país conlleva una serie de interrogantes; debido a la carga fiscal o tributaria. Por ello a continuación te diremos todo lo que necesitas saber de la planificación fiscal en Andorra.

La planificación fiscal son todas aquellas estrategias o herramientas que permitirán que una organización pueda ahorrar de forma legal en impuestos; es decir, es la manera legal que tienen las organizaciones de enterar menos impuestos amparándose en la ley y sin perjudicar su actividad cotidiana.

Asimismo la planificación es un instrumento que no solo permite ahorra en impuesto, sino que además facilita el desenvolvimiento del departamento fiscal; ya que permite estructurar y organizar todos los gastos y obligaciones que las empresas u organizaciones por lo general tienen. En caso de que quieras tener más información de mano de los especialistas de asesoramiento y planificación fiscal en Andorra nosotros te ayudaremos.

¿En qué consiste la planificación fiscal en Andorra?

La planificación fiscal que se realiza en Andorra es similar a la que se debe hacer en otros países; ya que la misma consiste en realizar un estudio exhaustivo de las normas y leyes en combinación con la estructura financiera de la empresa, para así elaborar el programa más adoptado a las necesidades de cada cliente u organización. Para ello es necesario analizar la situación financiera de mano de expertos para hacer una proyección de la organización.

En el mismo orden de ideas, para elaborar una planificación fiscal oportuna o ajustada a las necesidades de tu empresa es necesario saber una serie de características las cuales son. En primer lugar el objeto de la empresa, es decir a que se dedicará en Andorra; esta información será de mucha utilidad para determinar en que renglón del impuesto del valor agregado aplicará. Ya que el sistema fiscal del principado tiene estructurado una clasificación muy específica al momento de declarar este impuesto mejor conocido en el país por las siglas IGI.

Por otro lado, también es importante conocer si la organización tiene sede en otro país. Esto debido a que actualmente Andorra tiene establecido varios convenios de dobles tributación con algunos países; estos convenios pretenden evitar que los emprendedores o inversionistas que hacen vida en Andorra y en otra nación deban enterar un mismo impuesto doblemente.

Ventajas de tener una planificación

En forma genera la planificación fiscal persigue el objetivo principal de evitar que los contribuyentes contraigan compromisos fiscales innecesarios; asimismo esta disciplina a su vez incluye una serie de beneficios de los cuales se podrá beneficiar las organizaciones, entre los cuales destacan los siguientes.

  • La planificación fiscal optimiza notablemente la toma de decisiones; ya que ayuda a tener una perspectiva clara de los gastos que debe afrontar la organización.
  • Organiza y estructura con base a un calendario todas las obligaciones fiscales y tributarías que se deben enterar en un periodo establecido.
  • Se optimiza notablemente la carga fiscal; ya que los procesos son estudiados y planificados.
  • Se crea o forma una cultura de prevención, que ayudará considerablemente en el desenvolvimiento de todas las actividades de la organización.

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Convenios fiscales sobre la doble tributación en Andorra

Los tratados sobre doble tributación consiste en una serie de acuerdos internacionales que dos naciones o países establecen; esto para evitar que los ciudadanos u organizaciones se les cobre 2 veces un impuesto en un mismo periodo fiscal. En este caso los convenidos sobre la doble tributación en Andorra servirán como un mecanismo que le servirá al residente o empresario que haga vida en el principado y en otro país para evitar enterar dos veces el mismo impuesto.

Asimismo estos tratados son una alternativa al comercio internacional que hoy en día toma más auge; en caso que quieras tener el mejor y más completo servicio de asesoría fiscal lo encontrarás aquí.

Los convenios de doble tributación consiste en acuerdo que favorecen a las organizaciones y cuidadnos y les permiten enterar un mismo impuesto para dos naciones.

¿En qué consiste los tratados de doble tributación en Andorra?

Los convenios o tratados sobre doble tributación en Andorra buscan establecer  mecanismo fiscal; es decir consiste en establecer planes fiscales que beneficien a los países y contribuyentes que hacen vida en 2 naciones de forma simultánea.

Por lo general los gravámenes que sufren esta doble tributación son; los impuestos sobre personas físicas IRFP, impuesto sobre personas no residentes y los gravámenes sobre las sociedades. Garantizando así que las empresas o cuidadnos no sé vean afectada por residir o ejercer actividades económicas en el principado y en otra nación.

¿Qué países tienen convenidos de doble tributación con Andorra?

Debido a que Andorra es un país con una economía naciente y que crece de forma constante; actualmente se encuentra realizando convenio de doble tributación con diferentes naciones. Esto con la intención de incentivar la inversión extranjera evitando que los contribuyentes se vean doblemente afectada.

Cabe mencionar que los principales convenidos en Andorra se encuentran establecidos con países vecinos que forman parte de la unión europea. Entre los cuales destaca naciones como España y Franca que desde el año 2016 establecieron los primeros convenios.

Asimismo otros Países como Portugal y Luxemburgo cuentan con acuerdos que evitarán la doble tributación; de igual forma actualmente se han sumado a la lista naciones de continentes vecinos como por ejemplo; los Emiratos Árabes que forman parte del continente asiático.

Ventajas de los convenios

La principal ventaja que conlleva que en Andorra exista un convenido de doble tributación es que evitará que las organizaciones y ciudadanos que residen en otra nación aparte del principado; puedan gozar de un solo tributo, es decir de una sola tarifa a pagar.

Además, ya que Andorra cuenta con un sistema fiscal aventajado las organizaciones podrán tener la certeza que al tener una sede en el principado podrán disfrutar de las mejores tasas fiscales. Como por ejemplo tener una tarifa impositiva baja para el impuesto del valor agregado mejor conocido como IGI.

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impuesto de valor agregado

Todo lo que necesitas saber del impuesto de valor agregado en Andorra

En forma general los impuestos que establece el principado son los más bajos que se consiguen en el continente; esto se debe a que el gobierno garantiza que la inversión extranjera se vea afectada de forma positiva al iniciar actividades en el país. Por ello hoy te comentaré todo lo que necesitas saber del impuesto de valor agregado en Andorra.

Para iniciar el impuesto de bienes y servicios conocido internacionalmente como IVA; es un gravamen que se fija sobre el intercambio de bienes y servicios. Este impuesto es diferente en cada país como por ejemplo en Francia que se ubica en el 20% sobre la base imponible de cada servicio.

Cabe decir que el impuesto de bienes y servicio es conocido en Andorra con las siguientes siglas IGI

¿Cómo se clasifica el impuesto de valor agregado en Andorra?

El IGI que contempla el sistema fiscal de Andorra está desglosado o dividido en 5 grupos; esto con la intención de beneficiar tanto al empresario como al consumidor, el más conocido o habitual se fija en un porcentaje del 4.5%. Asimismo, conseguirás que existen 4 escalas adicionales que se clasifican de la siguiente forma.

Libre de impuesto

Los servicios o bienes libres de IGI conocidos como la modalidad de impuesto superreducido, son aquellos que se fijan en 0% y están relacionados con; servicios médicos y de educación, es decir aquellos que pertenecen a las necesidades básicas del ciudadano. Además también se encuentran involucradas en esta exoneración aquellas adquisiciones de bienes muebles que sean declaradas como vivienda principal.

Impuesto reducido al 1%

En este mismo orden de ideas, los servicios o productos que tiene una tasa de impuesto del 1% son aquellos alimentos que son aptos para el consumo humano. Ya sea alimentos crudos o cosidos, además también incluye el agua potable para los humanos y animales considerados en zona de riesgo.

Otro de los productos amparados bajo esta tasa son aquellos necesarios para la óptima formación educativa; es decir libros, cuadernos y revistas. Cabe destacar que nada que tenga relación directa con revistas o productos que incluyan publicidad están amparados bajo esta modalidad.

Especial

En el tercer lugar encontrarás que se encuentra una tasa denominada especial y es fijada al 2.5% de los bienes o servicios. La cual engloba los servicios culturales privados como bibliotecas, visitas a museos o centros culturales por ejemplo teatros; además de los parques naturales, ecológicos o lugares similares.

Incrementado

Finalmente existe el impuesto incrementado y se tasa a ciertos rubros o servicios como por ejemplo; la venta de bebidas alcohólicas. Además, de servicios bancarios y todo lo relacionado con lo financiero.

¿Cómo se paga el impuesto de valor agregado en Andorra?

Existen varios forma de pagar el IGI, la manera que le tocará a una organización enterar dependerá de la cantidad de dinero en ventas que declare. Asimismo cabe destacar que este impuesto se carga al producto o servicio final que es adquirido por el usuario; así que este es cobrado al consumidor y las organizaciones son responsables de declararlas al estado.

Entre las formas que tendrás para pagar el IGI se encuentran la modalidad mensual, trimestral y semestral. En caso que tu organización informe más de 3.6 millones de ventas anuales el impuesto se deberá enterar cada 3 meses; es decir de forma trimestral. Por otro lado, si la empresa declara ventas por montos de 250.000 Euros la modalidad será semestral; y en los casos restantes el pago al estado deberá hacerse de forma mensual.

Finalmente si comparas el régimen impositivo con el que se rige el principado de Andorra; notarás que tiene diversas ventajas que hacen al país en una excelente opción para invertir. Ya que sus países vecinos tienen un impuesto estándar del 20% siendo deducible hasta el 5%.

Mientras que el impuesto de valor agregado en Andorra tiene un promedio general ubicado en el 4,5%; ocasionando que la adquisición de bienes y productos sean los más asequibles del continente.

Si estás pensando en comenzar una nueva vida y te inclinas por el principado te sugiero que contactes con nosotros mediante el siguiente enlace; ya que podrá recibir asesoría de expertos en esta o cualquier otra área de tu interés.

 

Sistemas-fiscales-e-impuestos-en-Andorra

Sistemas fiscales e impuestos en Andorra

El principado de Andorra es un país considerado un paraíso fiscal para cualquier tipo de empresa e incluso las multinacionales. Ya que los sistemas fiscales e impuestos en Andorra son por muchos los más bajos de Europa, asimismo el país busca con firmeza atraer inversionista que hagan vida en el principado.

Andorra cuenta con un sistema fiscal bastante flexible en nivel de pagos y aranceles

Si comparamos el sistema fiscal de Andorra con otros métodos que implementan los gobiernos vecinos notarás que existe una marcada diferencia. Esto ha ocasionado que muchos empresarios quieran establecer una sucursal en el principado.

Clasificación de los sistemas fiscales e impuestos en Andorra

Para iniciar debes saber que en Andorra existen todos los impuestos o tributos que se enteran en otros países. Sin embargo, la diferencia se basa en las tasas que el gobierno del principado impone en los gravámenes, a continuación te mencionaré más al respecto.

1. Sistemas fiscales e impuestos en Andorra -Impuestos de sociedad

Este tipo de impuesto es el que se grava o se cobra sobre la renta de las personas o figuras jurídicas; es decir es la imposición que se establece al empresario basándose en la utilidad neta. Este tipo de gravamen en Andorra tiene un valor máximo del 10% siendo deducible hasta el 2% de acuerdo al tipo de organización.

En forma general el impuesto en el principado es bastante accesible si lo comparamos con sus países vecinos que tienen una tasa promedio del 25%. Este tipo de renta es aplicable netamente a organizaciones o empresa que tengan actividades en el país.

2. Impuestos sobre la renta de personas físicas

Este impuesto es el que se cobra a las personas físicas en Andorra y grava una tasa sobre la utilidad. Asimismo los porcentajes son impuestas a personas que anualmente superan los 24.000 euros hasta montos de 40.000 euros con una tasa máxima del 10%.

En el mismo orden de ideas, el impuesto sobre la renta de personas físicas no residentes, se establece mayormente en el 10%. Este se cobra a ciudadanos que no tenga su residencia principal en Andorra.

3. Impuesto del valor agregado o añadido

El impuesto del valor agregado del país es el más bajo de Europa ubicándose en el 4.5% en caso de los servicios generales. Sin embargo, en caso de los servicios de primera necesidad se ubica en el 1%, este tipo de impuesto es bastante amigable en comparación al de los países vecinos que se ubica en el 20%.

Los servicios de primera necesidad son aquellos relacionados con centros donde se preste atención en salud, educación, alimentación, cultura entre otros.

4. Impuestos al inmobiliario

En este caso los impuestos que se cobran a los inmobiliarios son diversos y dependen de varios factores. De igual forma incorpora escalas que pretende evitar la especulación en el sector inmobiliario del país. A continuación te mencionaré cuáles impuestos inmobiliarios encontrarás en Andorra.

El primer impuesto que debes conocer es el que se grava a la compra y venta de bienes muebles o inmuebles denominados; impuesto de transmisión patrimonial que se tasa al 4% sobre el valor del inmueble.

En segundo lugar, existe un impuesto sobre la plusvalía que se cobra en escalas sobre el valor del inmueble. Este va relacionado con el tiempo de duración que el dueño mantuvo la casa o vivienda.

En el caso que el dueño decida vender la casa en el primer año de adquisición el impuesto será del 15%. Posteriormente, si decide venderla tras pasado 2 años de adquirirla deberá pagar un impuesto del 13 %.

Estas rebajas van en correlación de los años en que el dueño permanezca con el inmueble y disminuye hasta llegar al 1% sobre el inmueble. 

5. Impuestos sobre herencias

Actualmente la ley que impone tributos en Andorra no contempla impuestos para las herencias. Es decir, que en caso de que heredes algún bien o activo no tendrás que pagarle al principado ningún porcentaje. De igual forma, esta medida es aplicable para todos los residentes del principado sean extranjeros o locales.

Conclusiones finales

Como verás en Andorra la carga fiscal que se debe pagar es bastante baja si se compara con los países vecinos. Esto hace del principado una de las opciones más solicitadas entre los extranjeros, ya que si evalúa y contrastas el IVA de España que con relación al de Andorra el primero es 16% más alto.

Conlleva a que muchas organizaciones quieran contar con una sucursal en el país. Si te interesa tener más información de primera mano te sugiero que contactes con nuestros asesores por el siguiente link.

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